Afkast: AP Pension kommer sikkert fra land i 2016

Trods uvejr på finansmarkederne holder AP Pension skindet på næsen og har i første kvartal 2016 skabt bedre afkast end konkurrenterne. Det viser en sammenligning af investeringsfonde, hvor risikoen følger kundens alder. Også målt på de seneste syv år er AP Pension med forrest i feltet.

Verden over fik investeringsmarkederne en barsk start på 2016 med store fald. Tallene har siden rettet sig, og AP Pensions kunder i markedsrente fik i første kvartal afkast mellem +0,3 pct. og -0,5 pct. Det er bedre end hos konkurrenterne, hvor afkastene i årets første tre måneder var mellem +0,2 og -4,0 pct.

”Man skal aldrig fokusere på kortsigtede afkast alene. Derfor er jeg især glad for, at vi er med i toppen, uanset om vi ser tre måneder eller syv år tilbage,” siger Ralf Magnussen, investeringsdirektør i AP Pension.

”Når vi alligevel trækker et enkelt kvartal frem, er det for at understrege, at vores langsigtede strategi virker. Vi investerer globalt med en aktiv og offensiv investeringsstrategi, og vi dækker os af mod udsving i valutakurser. Den kombination medvirker til, at vi topper listen. Billedet var omvendt i 2015, hvor vi lå i den tunge ende, men holdt fast i strategien. Det lønner sig nu, ligesom det har gjort i et længere perspektiv,” fortsætter han.

Første kvartal 2016: Se resultaterne

Her kan du se første kvartals afkast i de såkaldte livscyklusfonde, hvor andelen af aktier – og dermed risikoen – falder med kundens alder:

Selskab  10 år til pension  20 år til pension  30 år til pension 
AP Pension +0,3% -0,1%  -0,5% 
PFA +0,2% -0,6% -1,1%
Danica -0,1% -0,6% -2,3%
SEB -1,4% -2,3% -2,2%
Nordea -1,9% -3,1% -3,1%
TopDanmark -2,9% -3,4% -4,0%

Afkast i første kvartal 2016 (Kilde: Morningstar)

Note: Afkast for AP Pension er inkl. kickback 2010-2015, samt estimat for kickback i 2016. PFA er inkl. kundekapital

Frygt for recession og rentestigninger i USA sendte i begyndelsen af 2016 aktiemarkederne ned med cirka 10 pct. På verdensplan endte kvartalets afkast på -4,5 pct. Bedst gik det i udviklingslandene (emerging markets), hvor markederne i gennemsnit steg med 0,8 pct.

”Vores forvaltere slog deres benchmark, og vi har desuden en større andel af aktieporteføljen i emerging markets. Samtidig har vi afdækket en stor del af vores eksponering mod dollar, som er faldet med næsten 5 pct. i forhold til euroen,” siger Ralf Magnussen.

2009-2016: Se resultaterne

Også i et længere perspektiv har AP Pension – trods det matte 2015 – været i stand til at skabe nogle af markedets bedste afkast.

Målt siden den 1. januar 2009 ligger AP Pension nummer 1 i livscyklusfonde med 30 år til pension, nummer 1 med 20 år til pension og nummer 3 med 10 år til pension.

Her kan du se det gennemsnitlige årlige afkast i fondene.

Selskab  10 år til pension  20 år til pension  30 år til pension 
AP Pension  +8,0%  +10,6%  +12,6%
Danica  +8,1%  +9,3%  +11,2%
SEB  +7,3%  +8,1%  +9,0%
Nordea  +8,2%  +9,7%  +9,7%
TopDamark  +7,5%  +9,3%  +11,3%
                        

Gennemsnitligt årligt afkast i perioden 1. januar 2009 til 31. marts 2016 (Kilde: Morningstar)

Note: Afkast for AP Pension er inkl. kickback 2010-2015, samt estimat for kickback i 2016. PFA indgår ikke i sammenligningen, da selskabet ikke har afkast for livscyklusprodukt i 2009.


Vil du vide mere?